Was ist ein Altersvorsorge-Check?
Ein Altersvorsorge-Check ist die unabhängige Bestandsaufnahme Ihrer Vorsorge für den Ruhestand. Wir betrachten vorhandene Rentenansprüche und Verträge gemeinsam mit Ihren persönlichen Zielen. Sie erhalten eine Zweitmeinung zu bestehenden Lösungen oder Empfehlungen und erfahren, welche Fragen für Ihre weitere Planung wichtig sind.
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Ihre Altersvorsorge wächst mit Ihren Plänen
Ihre Vorstellungen vom Ruhestand und Ihr finanzieller Spielraum bleiben nicht immer gleich. Auch Familienphasen, Teilzeit oder Selbstständigkeit wirken sich auf die Planung aus. Deshalb betrachten wir gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge gemeinsam. Wichtig ist, dass die Beiträge heute tragbar sind und das Gesamtbild zu Ihren späteren Zielen passt.
Was bringt Ihnen ein Altersvorsorge-Check?
„Erst verstehen, dann versichern!“ bedeutet hier: Ansprüche und Verträge nachvollziehbar einordnen. Gemeinsam unterscheiden wir garantierte Leistungen von unverbindlichen Hochrechnungen und betrachten Kosten, Anlagerisiken und Flexibilität. Inflation und mögliche Abzüge im Ruhestand gehören ebenfalls in die Planung. Ob ein Vertrag weitergeführt, angepasst oder ersetzt werden sollte, beurteilen wir erst nach dem Vergleich der Folgen.
Wann ist ein Altersvorsorge-Check sinnvoll?
Ein regelmäßiger Überblick hilft, Ihre Vorsorge bewusst weiterzuentwickeln. Besonders sinnvoll ist ein Check, wenn sich Einkommen, Familie oder Ziele verändern oder Ihnen eine Standmitteilung Fragen aufgibt:
- Berufsstart oder Gehaltserhöhung – Ziele und tragbare Beiträge festlegen.
- Elternzeit oder Teilzeit – verändertes Budget und Vorsorgebedarf berücksichtigen.
- Jobwechsel oder Selbstständigkeit – vorhandene Ansprüche und Verträge zusammen betrachten.
- Neue Renteninformation oder Standmitteilung – Garantien und Hochrechnungen verstehen.
- Näher rückender Ruhestand – gewünschtes Einkommen und verfügbare Leistungen abgleichen.
Für wen ist das interessant?
Für Menschen mit bestehenden Vorsorgeverträgen und alle, die ihre zusätzliche Absicherung für den Ruhestand planen möchten.
Darauf achten wir gemeinsam
- Vorhandene Ansprüche und gewünschter Ruhestand
- Kosten, Garantien und Anlagerisiken
- Flexibilität und langfristig tragbare Beiträge
Was ist für den ersten Termin hilfreich?
- Renteninformation
- Standmitteilungen und Vertragsbedingungen
- Vorstellungen zum Ruhestand und Budget
Für die erste Nachricht genügt Ihr Anliegen. Persönliche Dokumente und Gesundheitsangaben tauschen wir erst über einen vereinbarten Weg aus.